Spørsmål om Finansnerdens Porteføljemal deles her.
Finner du ikke svar på hva du lurer på under? Send oss en e-post ved å fylle ut kontaktskjemaet.
Unngå å ødelegge porteføljemalen:
Porteføljemalen er bygget for Google Sheet med formler og beregninger som ikke bør endres. Hvis du endrer eller sletter formler kan porteføljemalen slutte å fungere.
Noen regler for å unngå det👇
1. Porteføljemalen er utviklet for Google Sheets og fungerer best på en datamaskin.
Den kan fungere på mobil med Google Sheets appen, men det er ikke optimalt. Enkelte figurer i dashboard vil da ikke synes.
2. Unngå å slette, legge til eller slå sammen celler, rader og kolonner.
Det kan ødelegge beregningene og hvordan data vises i dashboard. Hvis det er rader/kolonner du ikke vil se kan du «skjule» dem.
3. Fargekoder så du forstår hva du skal gjøre hvor.
- Hvite felter = Har kan du fylle inn data
- Grå felter = Her skjer det lite (unntak for grå dropdowns hvor du skal velge alternativer)
- Rosa felter = Automatiske beregninger, formler eller ferdig utfylte felter – ikke rør!
- Gule felter = Viktig informasjon
4. Ikke endre navn på ark, tabeller eller kolonner.
Formlene som lager figurene, tabellene og hvordan dataene bruker navnene for å forstå hva som er hvor. Endres de
kan det hende porteføljemalen slutter å fungere.
5. Innstilinger og Portefølje-arket bør ikke røres.
Innstillingene for porteføljemalen er skjult. Det håndteres automatisk og krever normalt ingen endringer.
Portefølje-arket viser alle detaljer om porteføljen din og er hvor dashboard henter dataene fra.
Hvor ofte må jeg oppdatere porteføljemalen?
Svar: De fleste oppdaterer porteføljemalen på den siste dagen i hver måned.
Du gjør det slik:
- Steg 1: Legg til eventuelt nye transaksjoner
- Steg 2. Oppdater priser i Priser_Valuta-arket
- Steg 3: Legg til en ny rad i Historikk-arket
Gjør det til et månedsrituale!
Tallene i porteføljen min stemmer ikke?
Svar: Sjekk statusmeldinger øverst til høyre i Dashboard-arket.
De sier i fra dersom:
- Priser eller valutkurser mangler
- Transaksjoner ikke er fullstendig utfylt
- Investeringer mangler målvekt i Rebalansering-arket
- Målvektene i Rebalansering-arket ikke summeres til 100%
Ser du advarsler bør du rette de først.
Sjekk så at:
- Alle investeringene dine er registrert i Investeringer
- Alle kontoer med med investeringer og/eller kontanter er registrert i Kontoer
- Hva du har registrert som åpningsbeholdning og åpningskontanter stemmer
- Detaljene i transaksjonene er riktige
- Priser og valutakurser er oppdatert
Merk: Enkelte plattformer vil selge fondsandeler i fondene dine for å dekke plattformgebyret. Skal tallene i porteføljemalen bli riktig, må du huske å føre disse transaksjonene.
Hvorfor viser Dashboard viser en advarsel?
Svar: Dashboard-arket viser statusmeldinger opp i høyre hjørne.
De kontrollerer blant annet:
- manglende priser
- manglende valutakurser
- ufullstendige transaksjoner
- manglende målvekter
- målvekter som ikke summerer til 100 %
Så rett opp advarslene før du stoler på tallene i porteføljemalen.
Urealisert gevinst/tap stemmer ikke?
Svar: Urealisert gevinst/tap beregnes ut fra antall andeler du eier av en investering, markedsverdi og kostprisen du oppga.
De vanligste årsakene til feil er:
- Feil kostpris når en investering ble lagt til i transaksjoner
- Manglende transaksjoner
- Feil antall andeler
- Feil valutakurs
Hvis du starter med en eksisterende portefølje, bør du registrere investeringene med korrekt kostpris så langt det er mulig. Hvis kostprisen er feil, vil urealisert gevinst/tap også bli feil.
Merk: Urealisert gevinst/tap er urealisert og tar ikke hensyn til om du realiserer gevinst og tar pengene ut av porteføljen.
Hva med pensjon?
Svar: Du kan legge til investeringer på pensjonskontoer, som IPS, EPK og PKB, som del av porteføljen din. De vil da telles sammen med de andre investeringene i porteføljen din.
Selv holder jeg pensjon utenfor, men det er litt smak og behag.
Kan jeg legge til en bankkonto?
Svar: Ja. Du gjør det ved å legge til kontoen som «bankkonto» under kontoer og så transaksjonen i transaksjoner.
Bankontoer du legger til vil telles som del av kontantbeholdningen i porteføljen din.
Merk: Ikke legg til bankkontoer som ikke er del av porteføljen din, hvis du ikke ønsker at de skal inkluderes i oversikten. For eksempel hører ikke «bufferkonto», BSU og lignende hjemme her.
Vil porteføljemalen fungere i Excel?
Svar: Porteføljemalen er utviklet og testet for Google Sheets. Du kan laste den ned i Excel, men enkelte funksjoner og beregninger kan fungere annerledes eller ikke i det hele tatt.
Jeg anbefaler derfor at du bruker den i Google Sheets.
“Jeg tror jeg har ødelagt noe i porteføljemalen”
Svar: Tre ting du bør sjekke:
- Sjekk statusmeldinger oppe til høyre i Dashboard-arket, og korriger eventuelle problemer
- Sjekk at du ikke har slettet rader, kolonner eller ark.
- Sjekk at du ikke har skrevet over formler i rosa eller grå felter eller slettet noe.
Hva om problemet ikke løser seg?
Lag en ny kopi av malen fra lenken du mottok da du kjøpte den. Eller send oss en e-post her, så sender vi deg en ny kopi.