Få oversikt over porteføljen din på et sted: Dette er porteføljemalen jeg bruker til å holde oversikt og følge med på utviklingen i porteføljen min.

Så du er en investor.

Du har kanskje noen fond hos KLP eller Kron, aksjer og ETF-er hos Nordnet, krypto hos Firi og kontanter på flere kontoer.

Men vet du hvordan porteføljen din ser ut akkurat nå?

Har risikoen endret seg?

Har du for mye i kontanter?

Selv har jeg porteføljen min hos ni banker og plattformer. Så hver gang jeg skal sjekke investeringene, må jeg logge inn flere steder og lime alt inn i et regneark.

Det er er et salig styr.

Så jeg skulle ønske at jeg bare kunne åpne et regneark og vite nøyaktig hvordan porteføljen min ser ut.

Jeg har vurdert å samle alt, men vil helst ikke. Prisene endres stadig og enkelte investeringer kan ikke flyttes uten å utløse skatt.

Kjenner du deg igjen?

Da har jeg en god nyhet til deg!

Jeg har nemlig laget en porteføljemal som gir deg full oversikt over porteføljen din på ett sted, uten at du trenger å flytte et eneste fond.

Slik fungerer det:

Få oversikt over porteføljen på et sted

Med porteføljen din spredt på forskjellige kontoer, banker og plattformer, er det lett å miste oversikten. 

Det gjør det utfordrende å ha kontroll.

Med Finansnerdens Porteføljemal får du oversikt over investeringene dine, hvordan pengene er fordelt og hvordan porteføljen utvikler seg over tid. Alt i et Google Sheet-regneark laget spesielt for selvdrevne investorer.

Slik blir det enklere å følge investeringsplanen, holde styr på risikoen og å gjøre bedre investeringsbeslutninger.

Du betaler kun en gang, kopierer den til din Google Drive og porteføljemalen er din for alltid. Ikke noe abonnement eller tilgang som utløper.

🚨Viktig å vite:

• Porteføljemalen er bygget for Google Sheets.
• Du legger til investeringer, kontoer, transaksjoner og priser selv.
• Ingen automatisk import fra banker og plattformer.

Noen av funksjonene👇

“Hva er Finansnerden, og hvorfor skal Finansnerdens Porteføljemal være bra?”

La meg introdusere meg selv.

Jeg heter Stian Strand og startet Finansnerden som en blogg i 2014, hvor jeg delte investeringsreisen min.

Siden 2023 har jeg skrevet Finansnerdens nyhetsbrev om sparing og investering, som leses av 18 000+ investorer hver mandag.

Jeg har også uttalt meg om investering i Nettavisen, E24 og Dine Penger, og gjestet populære podcaster, som Pengepodden, Pengesnakk og Pengerådet.

I tillegg har jeg jobbet “halve” livet i bank- og fondsbransjen.

Målet mitt nå er å hjelpe flest mulig med å gjøre bedre valg med sparepengene sine.

Hva om jeg ikke er fornøyd?

Kjøp Finansnerdens Porteføljemal, og kom i gang.

Hvis du ikke er fornøyd med porteføljemalen, uansett grunn, så kan du få pengene du betalte tilbake. Null stress, og du trenger ikke å bevise noe som helst.

Bare send meg en e-post på stian.strand(at)finansnerden.no for smidig tilbakebetaling.

Ofte stilte spørsmål:

Hentes priser automatisk?

Svar: Nei. Priser og valutakurser oppdateres manuelt. Det gjør at du kan følge fond, aksjer, krypto og mer på tvers av banker og plattformer uten å være låst til en datakilde.

Er det mye arbeid å komme i gang?

Svar: Du registrerer kontoer, investeringer, transaksjoner og setter regler for rebalansering. Deretter beregner malen automatisk porteføljens verdi, urealisert gevinst/tap, fordeling og behov for rebalansering.

Hvor lang tid det tar vil avhenge av hvor mye du skal legge til. Men sjelden mer enn 10-15 minutter, om du ikke tar med tidligere transaksjoner.

Hvor ofte må jeg oppdatere porteføljemalen?

Svar: De fleste oppdaterer priser og valutakurser (og eventuelt nye transaksjoner) en gang i måneden. Det tar normalt bare noen minutter.

Får jeg hjelp til å komme i gang?

Svar: Ja. Porteføljemalen inneholder en stegvis guide som viser deg hvordan du setter opp kontoer, investeringer, transaksjoner og regler for rebalansering.

Må jeg registrere alle tidligere transaksjoner? 

Svar: Nei. Du kan starte med det du har i dag og kontanter, og så registrere nye transaksjoner fremover.

Har du mange transaksjoner og vil registrere alle kan det ta tid. En snarvei da er å legge til investeringer med kostpris første gangen du bruker malen, om du ønsker å spare tid og likevel ha beregningen av urealisert gevinst/tap mest mulig nøyaktig.

Kan jeg ha fond, aksjer og krypto i samme portefølje?

Svar: Ja. Porteføljemalen er laget for å gi samlet oversikt over hele porteføljen din, enten du investerer i fond, aksjer, ETF-er, krypto eller en kombinasjon.

Må jeg være god i Excel eller Google Sheets for å bruke malen?

Svar: Nei, hvordan du bruker porteføljemalen er enkelt forklart. Men du må være komfortabel med å bruke regneark i Google Sheets.

Du trenger også en Google-konto for å få tilgang til porteføljemalen når du kjøper den.

Vil porteføljemalen fungere i Excel?

Svar: Porteføljemalen er utviklet og testet for Google Sheets. Du kan laste den ned i Excel, men enkelte funksjoner og beregninger kan fungere annerledes eller ikke i det hele tatt.

Jeg anbefaler derfor å bruke malen i Google Sheets.

Hjelper porteføljemalen meg med rebalansering?

Svar: Ja. Malen viser hvordan porteføljen er fordelt på de forskjellige investeringene, hvor mye de utgjør og sammenligner det med hva du ønsker. 

Hvem passer porteføljemalen for?

Svar: Porteføljemalen passer best for selvdrevne investorer som ønsker oversikt over investeringene sine på tvers av flere kontoer, banker og plattformer.

Den er ikke for nybegynnere fordi du må kunne det grunnleggende om å lage og forvalte din egen portefølje for å skjønne den.

Hvis du ønsker automatisk import av beholdninger, priser og transaksjoner, er dette heller ikke riktig verktøy for deg.